В настоящее время под пристальным вниманием кредитных организаций могут оказаться переводы крупных сумм, а также многочисленные внешние транзакции. Об этом сообщила адвокат Диана Мангутова, ее слова приводятся в Кингисепп-сегодня.рф. Эксперт отметила, что особое внимание банки уделяют самозанятым и репетиторам, которые получают десятки трансакций, а также продавцам недвижимости и автомобилей. Также под подозрение попадают пенсионеры, пересылающие средства своим внукам "на учебу", и клиенты, которые получают значительные суммы и сразу же их переводят.

Кроме того, банки активно проверяют транзакции, связанные с устройствами, которые были зафиксированы в базе злоумышленников. По словам Мангутовой, смена номера телефона в онлайн-банке или на портале "Госуслуги" также может стать поводом для проверки. К тому же, наличие вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента, изменение операционной системы или провайдера связи тоже не остается без внимания финансовых учреждений.

Директор вертикали Карты финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов ранее отмечал, что российские банки значительно усилили контроль за переводами, в результате чего даже привычные операции клиентов стали подвержены дополнительным проверкам. Алгоритмы, используемые банками, анализируют не только сам перевод, но и поведение клиента в целом, включая частоту операций, суммы и получателей. Это приводит к тому, что даже стандартные действия могут привлечь внимание кредитных организаций.

Эксперт подчеркивает, что полностью исключить вероятность проверки невозможно, однако есть распространенные ошибки, которые чаще всего становятся причиной блокировок. Клиентам рекомендуется внимательно следить за своими транзакциями и избегать подозрительных действий, чтобы не оказаться в числе тех, кого проверят банки.